卖碗粥、转个账,银行卡竟被冻结!柳州人千万别成“帮凶”
近日,一种新型骗局出现,不法分子以购买粥、粉等食品为名,索要商家的银行卡号,随后将涉诈资金转入商家银行卡,交易看似没有问题,但背后却暗藏着洗钱骗局!案例回顾
A女士是一家粥店的老板,8月,一名陌生女子添加A女士,表示要在微信上买50元钱的粥,随后通过支付宝付款,并让A女士将粥送到指定位置,A女士备好粥之后将粥放置在客户指定位置。
第二天,该女子再次联系A女士想要继续购买60元钱的粥,A女士仍将粥备好后送至同样的地点。付款时,该女子却称支付宝和微信无法转账,想要通过银行付款,要求A女士提供银行卡账号。A女士并未在意,将银行卡账号和名字发给对方。不一会儿,A女士便收到一笔10000元的转账,对方称自己在开车所以不小心多按了两个0,希望A女士将多余的钱通过支付宝返还给她。A女士并未察觉有何不妥,便按要求转账给了对方。
当天,A女士的银行卡因涉嫌诈骗被警方管控。事后她从公安机关和银行得知,这笔转入款项来自一起电信网络诈骗案受害人的转账,A女士的账户因此被依法冻结。
诈骗套路分析
1.这是一种新型洗钱方式,诈骗团伙为快速洗钱,把从银行取现、换虚拟币方式转为向粥店、粉店、蛋糕店等进行消费套现。
2.诈骗分子通过网络聊天平台联系商户,盯准商户服务客户的心理,提出个性需求。商户因前期做过类似订单,大多会迎合客户需求,放松警惕。
3.诈骗分子会优先购买方便变现的商品(如粥等食品、手机、项链等),提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内,让其提供银行卡号。随后,不法人员将卡号转发给电诈案件受害人,商户收到的“预付款”实际是诈骗分子的“赃款”。
4.商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”,同时,导致商户账户被冻结,甚至涉案资金被划扣的重大损失。
警方提醒
1.商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单,规范收款流程,拒绝来历不明的货款,尽量通过公对公转账,不给骗子可乘之机。
2.不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账,莫因一时的小利,成为诈骗分子洗钱的工具。
3.个体商户若发现银行账户出现异常状况,应第一时间到银行卡开卡行查明原因,如被警方依法处置,请积极收集交易资料配合警方调查。
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